В Алтайском крае суд приговорил рубцовчан за масштабные махинации с материнским капиталом

Поставлена точка в уголовном деле организованной группы, совершившей в Рубцовске и Рубцовском районе 124 аферы на общую сумму 44,5 млн руб. Руководителям четырёх кредитных кооперативов вменено мошенничество при получении средств материнского (семейного) капитала (МСК).

Общеизвестно, что материнский (семейный) капитал – это средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, в том числе - на улучшение жилищных условий. Средства материнского капитала могут направляться на приобретение жилого помещения посредством совершения любых, не противоречащих закону, сделок. Гражданский кодекс Российской Федерации диктует нам, что при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В случае участия в противоправных схемах, средства материнского капитала в соответствии с нормами действующего законодательства возвращаются в федеральный бюджет.

- С момента введения в действие в январе 2007 г. Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» материнский капитал стал не только эффективным инструментом осуществления демографической политики государства, но и, к сожалению, весьма популярным предметом мошенничества, - говорит начальник отдела социальных выплат Отделения Пенсионного фонда РФ по Алтайскому краю Яна Позднякова. - Спектр мошеннических действий, совершаемых с целью незаконного получения средств материнского капитала, широк. С целью наживы, как правило, создают или используют уже созданные юридические лица. Зачастую такие организации ведут активную рекламную кампанию, предлагая «легальным образом обналичить материнский капитал».

Так, в стенах четырёх кредитных кооперативов в Рубцовске была разработана преступная схема хищения денежных средств из Пенсионного фонда РФ. Через объявления о даче займов подыскивали себе подходящих кандидатов: малоимущих, находящихся в затруднительном материальном положении женщин-владелиц сертификата на маткапитал. Активно распространяли информацию о своих «услугах» через лиц, уже обналичивших с их помощью материнский капитал. Владельцам сертификатов настойчиво предлагалась услуга по оформлению документов, по «юридическому сопровождению» всех сделок. Женщин убеждали заключать с кредитным кооперативом фиктивные договоры целевого займа на приобретение жилья. На основании этих соглашений средства обещанного займа перечисляли (либо вовсе не перечисляли), но когда владелицы сертификата снимали денежные средства со счёта, в этот же день забирали деньги, оставляя им небольшой процент от суммы или вообще оставляли женщин без средств. Суммы материнского капитала мошенники использовали в своих целях. Кроме того, заключались договоры купли-продажи на покупку жилья, не пригодного для проживания. Таким образом, многие семьи никак не улучшили свои жилищные условия и остались без материнского капитала.

В результате кропотливой работы следователями установлено 124 эпизода (с февраля 2009 г. по март 2014 г.) по незаконному обналичиванию материнского капитала. Общая сумма причинённого ущерба составила, по подсчётам экспертов, 44,5 млн руб.

В итоге своей криминальной деятельности члены организованной преступной группы в количестве 5 человек, создавшие кредитные потребительские кооперативы, получили реальные сроки за мошеннические схемы со средствами материнского капитала: от 3 до 14 лет лишения свободы и штрафы в доход государства, от 300 тыс. руб. до 1 млн  600 тыс. руб. с каждого осужденного.

Несовершеннолетние дети двух осужденных членов преступной группы переданы в органы опеки и попечительства на время отбывания наказания их родителей.

Обычно преобладающая часть преступлений по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат» касается именно незаконного получения и использования средств материнского капитала. Даже при самом «лёгком» исходе минимальное наказание - это возмещение ущерба ПФР и всем участникам сделки. В нашем случае владелицы сертификатов на маткапитал признаны пострадавшей стороной.

- Важно помнить, что факт участия в мошеннических схемах, направленных на «обналичивание» материнского капитала, может быть выявлен в любое время после распоряжения средствами материнского капитала, - комментирует ситуацию Яна Алексеевна. - Основанием для восстановления права и дальнейшего распоряжения средствами может являться только решение суда, при условии возврата средств в полном объёме.

Обращаем особое внимание на недопустимость участия в противоправных схемах при распоряжении средствами материнского капитала и наличие ответственности за деяния, повлекшие незаконное использование средств федерального бюджета. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.